سرمایه‌گذاری روی سهام شاخصی صورت می‌گیرد و انتظار سرمایه‌گذاری گرفتن بازدهی متوسط بازار سرمایه است. این سبد برای سرمایه‌گذاری‌های بلندمدت برای اهداف بزرگ در آینده بسیار مناسب است و در گذشته همواره به عنوان سپر تورمی موفق بوده است.

عمده حجم سرمایه‌گذاری این سبد روی سهام بنیادی با تقسیم سود بالا انجام خواهد شد و بخشی از سبد نیز در سپرده بانکی خواهد بود. این سبد مناسب مشتریانی است که بخش قابل توجهی از دارایی‌شان در بازار سرمایه است و می‌خواهند ریسک کمی را تحمل کنند.

این سبد ترکیبی از سپرده بانکی، اوراق با درآمد ثابت، صندوق‌های با درآمد ثابت، صندوق‌های تضمین و یا ابزارهای دارای اوراق تبعی است. بنابراین شما با ریسک نزدیک به صفر می‌توانید سود روزشمار به‌طول معمول بیشتر از بانک دریافت کنید.

با پذیرش ریسک بیشتر، سرمایه‌گذاری روی شرکت‌های کوچک‌تر یا توان رشد بالاتر با هدف کسب بازدهی بیشتر از متوسط بازار صورت می‌گیرد. این سبد مناسب بخشی کم اهمیت از سرمایه برای گرفتن سودهای بزرگ و شیرین و یا سرمایه‌گذاری آتیه فرزندان و یا سرمایه‌گذاری برای زمان بازنشستگی است.

بخش عمده دارایی‌های این سبد به دو ابزار مناسب برای سرمایه‌گذاری در ملک که صندوق‌های املاک و شرکت‌های سرمایه‌گذاری در املاک هستند اختصاص می‌یابد. مهم‌ترین جذابیت این سبد این است که شما با سرمایه بسیار کمتر از خرید یک ملک می‌توانید در منافع خرید و فروش و اجاره یک ملک به اندازه سرمایه‌تان شریک شوید.

بخش عمده دارایی‌های این سبد به ابزارهای مناسب برای سرمایه‌گذاری در طلا که گواهی سپرده طلا و ابزارهای مبتنی بر طلا هستند اختصاص می‌یابد. نگهداری امن طلا، کارمزد پایین، عدم نیاز به حرفه‌ای مدیریت دارایی و امکان برخورداری از شرایط خاص برخی از مزایای این سبد هستند.

در این سبد، دارایی‌های با ریسک و بازده بالاتر خریداری می‌گردد. سهام کوچک‌تر، صندوق‌های اهرمی و همچنین استفاده از اعتباری و تسهیلات بانکی باعث اهرمی شدن سبد خواهد گشت. بدیهی است به‌منظور کسب رشد بازار، این سبد بازدهی بسیار بهتری از متوسط بازار خواهد داشت در دوران افت نیز کاهش ارزش بیشتری تجربه خواهد کرد.